票据新规及票交所模式深度解析

与案例分享专题研修班

（第二期）

招生简章

【项目简介】

       2016年9月7日，中国人民银行下发了《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》（银发［2016］224号，下称央行224号文），对促进电子商业汇票发展及推广做了详细的说明。2016年11月2日，中国人民银行办公厅下发了《关于做好票据交易平台接入准备工作的通知》（银办发[2016]224号），对票据交易平台的上线时间做出了明确要求，并进一步于票交平台上线前夕正式发布了《票据交易管理办法》（29号公告）,对票据市场的参与者、票据市场基础设施、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易、票据交易结算与到期处理等进行了规范。上述系列票据新规，不仅为对于推进票据市场规范及创新、防范票据交易风险和市场扩容都将产生积极作用，同时对票据市场相关机构也将产生深远影响。

       为帮助票据市场的相关参与主体深入了解票据新规下的最新市场动向，掌握票据交易管理办法和票交所模式的具体内容，明确票据业务的实操流程和风险防范要点，北京中金济国咨询有限公司作为国内专注于金融领域的咨询培训公司，特别邀请了长期从事票据业务的资深专家，于2016年12月在北京开办了第一期票据新规专题培训,受到了学员的一致好评，应广大学员的要求，我们将于2017年2月18-19日，在上海开办第二期《票据新规及票交所模式深度解析与案例分享专题研修班》。课程将对当下热点的票据新规进行深入解读，对票据市场发展和票交所模式进行详细研判，并结合实际案例对票据业务操作、业务创新、风险防范进行分享和研讨。此课程通过理论结合实操经验及案例分享，使参加培训的人员在课程结束后，能够全面了解并掌握相关政策方向和最新变化，熟悉新政下票据业务操作要点和风险防范，明确票据市场发展趋势，拓展业务创新思路。

课程结束将颁发《票据新规及票交所模式深度解析与案例分享专题研修班》结业证书。

【特邀讲师】     

任老师——资深票据专家，票交所筹建参与者

中国人民银行总行某中心首席讲师、经济师，票交所筹建参与者。中国人民银行总行中钞实业公司银行产品部经理、票据培训负责人。任老师熟悉票据整个业务流程，擅长结合《票据法》、《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》、人民银行相关制度等相关法律法规及政策讲解分析票据案例和实践，尤其善于对商业银行票据业务进行案例解析。曾参与新版票据的研发设计，对新版票据防伪有权威的理解，是国内知名票据真伪鉴别专家。培训银行上百家。

赵老师——电票领域资深专家

具有36年银行业从业经验，先后担任电票业务全国领先的中信银行上海分行公司业务部副总、支行行长、票据中心负责人。现任中信银行上海分行金融同业部顾问、上海市金融学会理事、上海市金融学会票据专业委员会理事、中国城市金融学会票据专业委员会理事。长期从事银行稽核、公司信贷管理、票据业务。专长于货币工具研究和票据业务、电子商业汇票业务及银行业票据业务的资深专家，所参与的课题《电子商业汇票在上海自贸区跨境人民币业务创新运用》荣获上海银行同业公会“2015年度上海银行业创新奖”。

【课程纲要】

第一讲：票据业务实操重点与案例分析、票据行为风控要点

（主讲老师：任老师，课时： 6个小时）

一、票据业务概述

二、票据基本操作流程及票据的疑点、难点和重点

1.查询查复注意事项，内容分析，及查询查复技巧

2.票据能否冻结问题；错误冻结与补救措施

3.票据的要式性、有价性、文义性和无因性；票据的基本制度

（1）票据行为

（2）票据权利与义务，假票及无效票追诉权与票据权利保证

（3）票据抗辩的限制

（4）票据丧失的补救

（5）票据质押与解除

（6）票据文意性对于票据保证与协议保证的票据权利

（7）票据的具体制度

4.伪造变造票据案例分析与防范技巧

5.票据挂失止付、公示催告案例防范

6.贴现与转贴现注意事项

7.背书转让相关规定及要求

8.贸易背景审查与票据权利介绍

三、精选票据案例分析

1.案例一:100万变900万

2.案例二：5张500万挂失4张案例

3.案例三：金额挖补案例介绍

4.案例四：票号涂改案例介绍

5.案例五：恶意挂失案例介绍防范

6.案例六：2014年主要案例分析及操作注意事项

7.案例七: 执法机构正确与错误冻结票据分析，错误冻结给银行造成的损失与应对措施

四、票据行为与风险防控要点

1.出票

2.背书

3.承兑

4.保证

5.付款

6.票据签章与背书对票据权利的影响

7.票面审查及票据无效的6种情况

8.2010版银行票据防伪技术与鉴别方法

第二讲：票据新规解读、票交所模式及最新票据交易管理办法深度解析

（主讲老师：赵老师，课时： 6个小时）

 一、发展电票业务的市场背景

1.    应收账款减缓货币周转速度

2.   对策建议：多用票据，少发货币

3.   创新金融工具，大力发展应收账款融资

4.   票据市场发展方向

二、解读央行224号文件《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》

1.   扩大电票市场交易主体——非银行金融机构

2.   简化电票业务操作

3.   发展电子商业承兑汇票

4.   鼓励和促进电子商票签发与流通

5.   2018年纸票全面退出银行间交易

6.   实施电票业务推广考核机制

三、承兑费率风险定价（利率市场化的先行）

1.   银票承兑不良率已显现

2.   经济资本占用将成为承兑定价基础

3.   承兑费率彰显各家银行风险偏好

4.   承兑费率市场化将体现企业信用价值

5.   承兑费率将与存贷利差形成均衡价格

6.   电票承兑、保证成为银行新的利润增长点

7.   票据承兑将成为信用中介机构的主营业务

8.   未来竞争，从电票账户开始

四、电子商业汇票业务创新案例

1.   电票在金融互联网的创新运用

2.   央企模式——电子商票——电子货币

3.   财务公司模式——互联网——电子商务

4.   电子商票——应付款——零成本融资

5.   运用电子商票，加速货币资金周转

6.   电票是降低企业融资成本的必然选择

7.   电子商业汇票——类证券化功能

8.   电子商票—供应链—商业保理—票据理财

9.   电子商票证券化的发展趋势及路径

10. 银行保证——促进电子商票流通

11. 商业保理电票贴现业务

12. 关于对“预付款票据——未来应收账款”、“发票作为保理债权凭证的法律或然性”的分析

13. 融资租赁电票贴现业务

14. 金融机构代理接入电票系统的解决方案

15. 电票在跨境人民币业务中的运用

五、票交所业务模式介绍

1.票交所业务的政策创新

（1） 参与者

（2） 产品

（3） 清算方式

（4） 交易规则

2.票交所的参与者

（1） 法人类参与者

（2） 非法人类参与者

3.票交所的功能

（1） 组织票据交易，公布票据交易即时行情

（2） 票据登记托管

（3） 票据交易的清算结算

（4） 票据信息服务

4.票据信息登记与电子化

（1） 承兑、质押、保证等业务

（2） 贴现业务

（3） 挂失止付通知或者公示催告等

（4） 贴现后的保证增信

（5） 贴现后的付款确认

5.票据登记与托管

（1） 票据托管

（2） 票据托管账户

6.票据交易

（1） 票据交易的管理模式

（2） 票据交易的项目

（3） 票据到期后偿付顺序

（4） 票据交易合同

7.票据交易结算与到期处理

（1） 承兑人的付款

（2） 保证增信行的付款

（3） 贴现人的付款

8.后票交所时代的票据市场展望

（1） 票交所设立后的票据市场格局将发生哪些变化

（2） 票据中介公司如何向商票承兑、票据理财转型

（3） 票据市场发展趋势

（4） 电子化票据交易市场与票据基金

（5） 票据交易所试运行业务模式和交易规则

六、解读29号公告《票据交易管理办法》

【课程信息】

【招生对象】

本期课程主要面向以下机构及人员招生：

商业银行、外资银行、城商银行、农商银行、村镇银行、财务公司、证券公司、基金公司、资产管理公司、保险公司、商业保理公司、融资租赁公司、国企、央企、上市公司，以及想要了解学习商业票据相关知识的人员。

【课程时间】2017年2月18-19日,全天授课

【课程地点】上海

【授课方式】实操型面授课程

【课程费用】3600元/人，3人报名可享9折优惠

费用包括培训费、教材资料费、场地费、专家费、证书费、午餐费。

【主办单位】

北京中金济国咨询有限公司

    北京中金济国咨询有限公司是一家聚焦于金融教育培训咨询的平台型机构，截止目前，中金济国已累计培训了357家商业保理公司，42家银行，319家融资租赁公司、小贷公司和担保公司，及611家核心企业及融资企业 、其他金融机构、律师事务所和会计师事务所。

【联系方式】

联系人：许先生                          联系电话：13929576070

【招生程序】

有意报名的学员可提交学习申请表。