商业保理_风控尽调在保理业务的实操案例分析训练营【融易学】

保理业务的实操中，风险管理尤为重要。风险尽调是保理业务中不可或缺的一环，但其实施过程中却有诸多细节和注意事项，一个不小心就有可能造成不可预估的风险损失。

本课程将以实操案例为主线，通过典型案例分析，介绍风险尽调的流程、技巧和方法。通过学习，学员将能够熟悉分析目标企业的风险特点，并能够制定相应的风险防范措施，得到实用的尽调工具和技巧，能够更好地处理保理业务过程中的风险挑战，提高其风险识别能力和判断能力，有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障。

本课程适合从事保理业务的经理人员、尽调、风控人员以及拟从事相关业务的学员参加。

★强实用性：紧密围绕保理业务风控合规实操，从理论到实践，有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障

★专业讲师：某保理公司总经理亲授，通过超过上百个的保理投放项目，具有丰富的商业保理实操经验

★多案例剖析：囊括了大量典型案例，从详细解说的角度进行深度剖析，使保理业务风控问题更形象、直观

★互动交流：课程设置了充足的问答环节以及课后座谈活动，鼓励参课者提问和分享

特邀专家A

某保理公司总经理

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2014年起从事保理行业，现任某大型民营集团旗下保理公司业务部兼融资部负责人。自从事保理行业以来，经手业务主要涉及医疗和清洁能源领域，对市场化商业保理有较为深刻的认识，熟悉各种保理产品的设计要点、合规流程及风险防范措施。通过超过上百个的保理投放项目，积累了丰富的商业保理实操经验。同时，作为融资部总经理，拥有非常丰富的融资渠道和机构人脉。自2015年起至今，和专业团队一起执行的医疗类保理业务规模超过人民币34亿。

1.商业保理行业发展现状全球市场情况

(1)国内商业保理市场现状；
(2)我国商业保理的法律支持；
(3)我国商业保理的相关监管规则；
(4)各地对商业保理公司的政策；
(5)现阶段商业保理企业所面临的问题：专业化人员不足、融资渠道狭窄、系统化建设与大数据管理需求的落差、创新能力与市场需求不必配；

2.商业保理企业的组织架构与管理

(1)商业保理企业的组织架构；
1.1 国有背景的保理企业：专业架构体系 VS 行业架构体系；
1.2 私营背景的保理企业：金融通道架构体系 VS “一言堂”架构体系
(2)通过组织架构看保理企业内部管理；
2.1 垂直管理架构；
2.2 扁平管理架构；
2.3 球形管理架构；
(3)商业保理的内控建设；
3.1 员工手册；
3.2 专业度提升：专业知识培训与专业行为培训；
3.3 财务内控：财务、资金、预算管理；
3.4 业务部/风控部/运营管理部；
3.5 技术支持/市场调研/行政管理；

3.风控管理体系建设

(1)法务支持：法务部 VS 外部法律支持；
(2)风控部的职责：评估（项目、资方、业务人员）、防范、监督、预警、数据验证；
(3)业务部与市场部：风控始于市场；风控条款的设计和落实；项目情况的探查；风险点的解决方案；
(4)风控模型的原则：尊重行业、业务主导、法务支持贯穿始终、“耳聪目明”；
(5)信息化与数据化在风控体系中的应用：保理系统建设与行业数据分析；

4.商业保理的现场尽调与大数据管理

(1)现场尽调：标准化流程和“传帮带”；
(2)现场尽调的前期准备：关注要点、收资必要性、细节及时间安排；
(3)尽职调查的标准化流程设计；
(4)尽职调查的细节：流程细节 VS 现场细节；
(5)大数据管理及分析在风控中的应用：数据抓取、数据清洗、数据验证；
(6)通过大数据管理对风控尽调的指导应用：案例分析

5.商业保理企业风控实操

(1)准入标准的设计：行业中的商业行为、核心企业、申请人；
(2)准入标准的落实；
(3)风控评审结构：财务评审/专业评审/市场行为评审/法务评审/专业的项目评审会；
(4)是否设立“一票否决权”；
(5)评审机制的建立；
5.1 针对核心企业为主导的项目评审机制（集团-供应商-集团）；
5.2 针对流通企业主导的项目评审机制（物流-数据-仓储-消耗）；
5.3 针对不具备可持续性操作可能的项目的评审机制

活动主办方

融易学供应链金融研究院

融易学金融学院旗下首家供应链金融行业开放式应用研究机构

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