课程简介

《从新手到掌握大局！融资租赁项目经理进阶》之

融资租赁项目尽职调查与风险管理研修班

阶段一：线上学习

阶段二：2021年10月29-30日（周五、周六）线下·深圳

（综合实力进阶）

阶段三：敬请期待

本次进阶营将分为3个阶段

每完成一个阶段都代表一次成功的进阶！

老兵能解决复杂问题

能够成为掌控项目大局的专家

新手亦不甘为新手

那便从新手进阶，通透业务

解决一个又一个的难题，成功完成项目

如何完成新手“逆袭”？

如何成为出色的项目经理？

答案积极揭晓！

一、课程设置合理且体系，多维度阐析两大板块内容及其要点；

二、课堂+课后，线上+线下，助教全程跟进课堂学习，提供帮助；

三、拥有27年超丰富工作经验的讲师，实时互动，答疑解惑

加入课程，你将收获：

一、学习干货，业务能力进阶，减少工作中“踩坑”次数；

二、与同行交流，紧跟发展热点，洞察行业风向变化；

三、增加对行业的思考，大局观建设

……

阶段计划

第一阶段目标：了解企业及行业基本知识
序号	学习内容	学习形式	课程时长	考核标准
1	《融资租赁的基本理解及发展方向》	线上	2小时	通过所有课程的课后测试，并最终完成一份尽职调查报告。
2	《融资租赁行业职业道德和职务预防犯罪》	线上	2小时40分钟
3	《<民法典>时代融资租赁合规运营热点问题》	线上	3小时30分钟
4	《融资租赁业务营销策略与客户管理》	线上	3小时47分钟
5	《会相亲就会尽调，融资租赁业务尽调要点漫谈第二篇》	线上	4小时43分钟
6	《融资租赁资产管理体系及处置》	线上	3小时
7	《财务报表分析与预算简介》	线上	2小时30分钟
注：此板块单独采购，线上课程官网价合计3589元，现优惠组合价2800元，优惠组合价仅限报名前35名，名额有限，报满即止。

课程大纲（线下课程）

第二阶段

目标：综合实力进阶

《融资租赁业务进阶之项目尽调》

课程时间2021年10月29日（周五）9:00-17:00

一、租赁公司商业模式建设
1.商业模式
资源禀赋、资产来源、产品组合、资产流转、收益方式
2.营销策略
战略定位、目标客户、客户需求、产品订制、获客渠道
3.专业化经营
专业化转型、集成创新、流程再造
4.行业竞争生态
行业定位、能力建设
5.经营管理
制度先行、动态调整；全员风控；权力制衡；文化体系建设；绩效考核体系建设；风控体系建设；经营管理
6.人才梯队建设
基本素养、知识结构、执业能力

二、融资租赁公司目标市场选择
1.市场开发
股东背景、产业资源、上下游扩展
2.目标市场开发
资源聚焦、运营提效、品牌树立、融资便利
3.细分行业开拓
市场容量、行业周期、资源对接、市场竞争、风险分析
4.业务切入点选择
需求紧迫性、行业壁垒、偿付能力、租赁物流动性
5.行业准入及产品配套
目标客户准入标准、配套产品开发、风险缓释措施

三、融资租赁业务操作流程
1.项目立项
项目开发、项目受理、资料收集、立项分析、立项审批
2.项目尽调
尽调准备、尽调实施、尽调整理
3.项目审批
风险审查、上会质询、审批意见落实
4.项目签约
合同审查、现场面签、抵质押登记
5.项目放款
资金融通、放款操作
6.租后管理
租金回笼、定期巡检、变更管理、逾期管理、诉讼管理、资产处置

四、尽职调查内容及方法
1.尽职调查内容
法律尽调、财务尽调、营运尽调、品行尽调
2.尽职调查方法
现场尽调、检索尽调、官方调取、通知调查、委托调查、秘密调查

五、融资租赁尽职调查指引
1.尽调准备
熟悉你所要尽调的对象，行业，产品，工艺，标准，供应链，财务情况、供求关系，负面舆情。
2.尽调实施
现场考察、租赁物核验、财务核验、高管访谈、问题求证
3.尽调整理
资料补充、问题印证、租赁物敲定、租赁方案确定、报告撰写、申报审核、接受质询。

六、尽职调查报告重点
1.申租企业情况
发展过程或背景、组织性质、股权结构、资本实力、关联企业、企业资信、实控人简介、经营团队简介、项目来源
2.企业运营分析
上游情况分析、生产经营分析、市场情况分析、营运模式分析
3.财务信息分析
资产负债分析、利润指标分析、现金流分析、应收账款分析、应付账款分析、存货分析、收入分析、偿债能力分析。
4.租金用途及合理性分析
租金用途、融资合理性分析、资金可控度分析
5.标的物分析
设备标的物状况，包括购买时间、折旧方式、账面价值、二手市场情况
6.风险分析及尽调结论
市场风险分析、政策风险分析、经营风险分析、行业风险分析

《风险案例暴雷因子剖析与优秀风控方略借鉴》

目标：综合实力进阶

课程时间2021年10月30日（周六）9:00-17:00

一、风险的正确认识

1、三分天下，融资的三种形式

2、风险与收益的定价

3、风险控制的意义+案例说明

4、风险的识别

5、风险敞口的三个阶段：导入阶段、释放阶段、脱离阶段

6、不同阶段的风险案例

1）导入阶段：决策期毙掉的项目（略）/签约后放款前发现严重问题的项目

2）释放阶段：各种原因导致的逾期（政信、国企、大民企、上市公司、小微）

3）脱离阶段：江西X洲大X化工反诉事件

7、风险控制的视角

8、尽职调查的原则、要求、要点

9、风险点综合考虑

10、风险防范主要措施

二、暴雷事件复盘与解剖

1、各种暴雷事件及成因

1）政信类：独山、太白、野山坡、松原医院

2）国企、假国企：天津公交、新郑人民医院、中科建

3）大民企、上市公司：三胞集团，海润光伏、万家乐、辅仁药业

4）中小微民企：河北某包装、河南某珠宝、石狮某医院、闽兴医药

2、如果重来，如何避开上述所列举的各种雷事件？

重点关注8大风险因子：

1）合规性（致命、颠覆）

2）负债规模（显性负债与隐性负债）

3）投资扩张的合理性

4）资本运作（度的把握）

5）主业经营是否稳定可持续

6）流动性枯竭

7）对外担保

8）关联方风险

三、标杆租赁公司的风控经验分享

1、远东、平安：全员风控，强化“前、中、后”风控意识，打造专家型队伍

案例：义乌金华模式——区域经营与管理：“养鱼理论“和”蜘蛛网理论“

2、仲利：大数据模型，前端销售+中端风控+高收益覆盖风险

四、优秀融资租赁公司的风控方略

1、租赁三性：安全性、盈利性、流动性

适租行业：安全性、盈利性、持续性

2、安全性是核心，专业化是安全性的保障

3、高度匹配的风控机制，高效与安全兼顾，避免“风空、疯控、风恐”

4、火眼金睛快速枪毙的项目特征：ABCDEFG

5、树立“大风控”理念，全员风控，安全出海

6、风控的目标：战略管理系统化常规管理精细化

五、未来业务方向探讨

1、政信类业务如何选择、前景如何

2、聚焦产业，精耕细作，做专业化的租赁公司

3、中小微行业的明天

4、以不变应万变，行稳致远的核心——做好风控

六、答疑

讲师风貌

A老师

曾任大型金租节能环保事业部总经理，民营金租创新业务总监。天津大学EMBA。历任某大型国有企业集团投资部副部长；某央企投资公司节能减排事业部经理；曾任某融资租赁公司副总裁、某央企融资租赁公司总经理，在投融资行业有着非常丰富的实操经验。目前兼任天津市租赁行业协会副秘书长，中国租赁业创新服务基地理事，天津商业大学融资租赁学院兼职教授，天津市发改委干部培训中心客座教授，天津滨海融资租赁研究院研究员。在实体企业生产建设、运营管理，融资租赁公司筹建，管理，融资租赁业务全流程操作等方面具丰富经验。

B老师

曾任某大型融资租赁公司总经理！27年投融资工作经历！27年投融资工作经历，长期在业务一线及重要管理岗位。2005年进入融资租赁行业，至今已经有16年融资租赁经验。曾服务于远东国际租赁公司、恒信金融租赁公司、中交建融资租赁公司、四川发展融资租赁公司、万丰融资租赁有限公司等，历任高级项目经理、大区总监、事业部总经理、公司高管，熟悉医疗大健康，印刷包装纺织工装、基础设施、政信平台等领域，擅长公司体系打造、业务与风控流程与团队组建，拥有广泛客户群资源、同业资源及专业团队资源，累计投放超过400亿，整体资产质量优良，从未产生损失类项目。

课程说明

1.主办单位：融易学

2.课时安排：线上学习+2天线下面授课堂+实践案例分析+同步能力测评

3.课程时间：2021年10月29-30日（周五、周六）

4.线下课程地点：深圳

5.线下课程费用：4800元/人（含课件研发制作费、场地费、讲师课酬费等，不包含食宿差旅）；融易学融资租赁年卡会员单位尊享本期课程4个免费名额。

6.规模：50人

7.报名联系：

小军老师18664775775（同微信）

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活动主办方

融易学租赁研究院

专注于融资租赁领域专业研究成果及实践创新

邀请名家做内训